The importance of a financial adviser in your life and wealth journey.

Yvonne Velthuysen • April 3, 2025

Industry studies estimate that professional financial advice can add up to 5.1% to portfolio returns over the long term, depending on the time period and how returns are calculated. But for most investors who choose to work with an advisor, advice is not just about investments. It's also about helping you pursue your goals, grow your wealth, and take care of the people who matter most to you.

Here are 3 ways a good advisor can help make a difference in helping you reach your goals.

1. Works with you to create a personalized investment plan
When you work with an advisor, you generally receive support from a dedicated professional who can help you bring your plan to life. An advisor will ask you about your personal and financial goals, and work with you to help answer questions such as:

Are your spending and cash flow appropriate?
What does financial protection mean to you, and how important is it?
What does growth mean to you, and how important is it?
Are your investments aligned with your preferences?
How will you manage your investment portfolio?


Together, you can develop a documented investment plan that articulates your long-term goals, short-term needs, risk tolerance, and personal values. This plan can act as a guide for future decision-making, and provides the advisor with information necessary to help you devise and document an appropriate asset allocation and, if applicable, a tax-sensitive investment strategy to help you invest in the asset classes and accounts that best suit your objectives and risk tolerance.

Having a documented investment plan can be a big help in staying the course in times of uncertainty or volatility and can help an advisor provide the guidance and encouragement you may need to stay on track to avoid the sometimes costly mistakes investors can make during volatile markets.

2. Can help identify opportunities to help protect and grow your assets
An advisor who understands your long-term goals is well-positioned to help you identify strategies and techniques that can help you grow and protect your wealth.

This may include:

Retirement income planning. Preparing for your future needs is essential to ensuring you can maintain your lifestyle throughout your lifespan.
Tax-smart investments. Reducing the amount you pay in taxes can potentially help extend the life of your retirement savings and open up options for more growth.


3. Builds a relationship with you to better plan for your specific needs
By getting to know you, your family, and your feelings about investing and your future, an advisor can better plan for your specific needs and help you adjust, amend, or extend your plan to keep it relevant as your circumstances change. An advisor can also help you evolve your plan as you prioritize new goals or manage life events, and help you manage risk and consider opportunities as markets or tax laws change.

By scheduling regular check-ins, perhaps quarterly or semiannually, an advisor can help you to review whether your objectives and needs have remained the same or whether circumstances require you to update your plan.

This can also be an opportunity for the advisor to connect you to specialists with experience with estate tax planning and personal trust services, to help develop a plan designed to help you keep more of your money and may be able to help protect your legacy for generations to come.

A good advisor is a partner on your financial journey
Financial advice is more than just numbers and investments. It's a process that can help you make a plan, chart your progress, and hopefully achieve your personal and financial goals—while feeling more confident along the way.

Why wait? Connect with one of our professional advisors today.

By Dr. Riaan Botha March 4, 2026
Beleggers is onseker oor wat die invloed van die oorlog in die Midde-Ooste op hul beleggingsportefeuljes gaan wees. Gaan die vernietiging van infra-struktuur, die wisseling in die prys van olie en die sterkte van die Suid-Afrikaanse geld eenheid teenoor die Amerikaanse dollar die prestasie van hul beleggingsportefeuljes nadelig raak? Niemand weet ook nie hoe lank die oorlog gaan duur en of vyandighede gaan uitbrei na ander lande nie. Dit is egter belangrik om die volgende rakende Bovest se beleggingsportefeuljes te onthou: Diversifikasie . Portefeuljes is saamgestel uit die verskillende bateklasse naamlik aandele, efekte, kontant en gelyste eiendom. Indien die olie pryse styg weens ’n tydelike tekort aan olie gaan sekere aandele se pryse daal. Die ander bate-klasse sal egter nie so negatief geraak word nie. Verskillende beleggingsfondse . Die Fonds van Fondse (FoF) metodiek word gebruik om beleggingsportefeuljes saam te stel. Dit verseker dat beleggingsportefeuljes vinnig herstel na onvoorsiene gebeure soos oorloë of natuurrampe. Die verskil in die beleggingstyle van die verskillende fondsbestuurders verseker ook bo-gemiddelde beleggingsprestasie. Aktiewe bestuur. Die beleggingskomitee bestuur die beleggingsportefeuljes aktief deur die verskillende ekonomiese siklusse. Beleggers het anders as spekulante ’n lang termyn benadering oor beleggingsprestasie. Die onlangse geskiedenis met die Covid-pandemie asook die finansiële krisus van 2008 het bewys dat geduld bo-gemiddelde beleggings prestasie verseker. Alhoewel die huidige oorlog in die Midde-Ooste finansiële markte nadelig raak, weet ons dat ons as beleggers geduldig moet wees om hierdie onseker tye te deurstaan en nie emosionele veranderings aan portefeuljes maak nie. Indien lesers enige navrae oor hul portefeuljes het, kan hulle hul Bovest adviseur skakel.
March 3, 2026
Dit is tyd om ankers op die plaas op te trek. Van Wyk Louw het gesê as die getye verander moet jy die bakens verskuif. Ons moet los items verkoop, moet minder maak, die volgende lewe vereis ‘n eenvoudiger bestaan met minder lewensgoedere binne kleiner spasies. Ons durf die proses moedig aan en dit neem tyd. Daar is ‘n menigde afvalmetaal items op die plaas en dit moet verwyder word – ironies, ook dit moet ‘n nuwe lewensfase in ‘n nuwe omgewing binnegaan. Ons laai die eerste vrag van vele. Daar is metaalpype, heiningmateriaal, stukke van ou landbouimplemente, en haas enige iets wat een of ander metaal bevat. My eindbestemming is Modimolle se skrootwerf. By die ingang is daar ‘n ketting wat toegang reguleer. Ek word beveel om bo-op ‘n metaalstrook te ry, net om later agter te kom dat dit eintlik ‘n weegbrug behels – ‘n noodsaaklike kritiese item in die proses van metaalverhandeling. Ek moet uitklim want saam word ek nie geweeg nie. Ek dink…in my huidige kondisie sou ek nogal ‘n goeie opbrengs in skrootmetaalpryse kon behaal. ‘n Werker in ‘n kantoortjie teken die gekombineerde gewig van die voertuig en vrag aan. Van hier word die vrag stuk-stuk volgens die soort metaal afgelaai. ‘n Man wys my die pad aan tussen hope metaalitems. ‘n Besige landskap van bedrywighede ontvou voor my – vurkhysers, trekkers, blouvlamme wat metaal opsny, waentjies wat afval na hulle bestemmings op die perseel vervoer en arbeiders wat lorries en sleepwaens aflaai. Eenkant lê ‘n wrak van ‘n motor, ‘n laaste staanplek voordat dit in stukke opgesny en inmekaar gepers sal word. Terwyl ek staar kan ek nie help om ‘n vermenslikte beeld in die motor te sien nie. Dit lyk vir my soos iemand wie se wiele afgekom het, voor is dit in die bek geskop en van agter het dit ‘n gatskop gekry. Dit het ook nie meer visie nie, want die voorruit is aan vlarde. Wat ‘n droewige gesig. Ons begin aflaai. Elke soort metaal kry sy eie tuiste, koper hier, alimunium daar, brons in ‘n drom wat geel gemerk is. Elke keer na ‘n spesifieke metaal afgelaai is, moet die voertuig terug skaal toe om die gewig van ‘n metaal te bepaal. Uit die aard van die saak verskil metale se pryse, Binne my aanvanklike beeld van skrootchaos, ontluik daar ‘n onderliggende nougesette en presiese ordeningsproses. Die aflaai self vorm ‘n ritmiese proses, ‘n stille doelgerigtheid in kontras met die ruwwe aard van die omgewing. ‘n Indruk tref my. Hierdie versameling van skroot, in teenstelling met wat meeste mense as afval sal beskou, word met metodologiese sorg hanteer. Dit is nie net ‘n stortingsarea nie, dit is ‘n sorteringsterrein waar die oorblyfsels van industrieële komponente nuwe waarde vind – elke item word sorgvuldig uitgesoek, geweeg, geprys, en uiteindelik herwin tot nuwe bruikbaarheid. Die laaste item word afgelaai. Ek word verwys na die betaalkantoor en stap die trappe op. ‘n Vriendelike dame groet my. Haar naam is Elsabe. Sy is druk besig om al die berekeninge te doen. Ek vra: “Elsabe, kry ek darem genoeg geld om ‘n draai by die Spur te maak?” “Ja oom, en genoeg vir ‘n voorgereg ook”  Ek ry weg met kontant in die hand en met ‘n dieper begrip van ‘n nuwe wêreld wat ek nie voorheen geken het nie. Dit wat aanvanklik as ‘n eenvoudige taak begin het, het voortgevloei in ‘n begripvolle blik op ‘n nywerheid wat ons moderne bestaan op ‘n positiewe wyse rugsteun. Agter elke hoop rommel is daar in werklikheid ‘n storie.